MASAK açıkladı: EFT ve havalede yeni dönem

MASAK, EFT ve Havale İşlemlerinde Şeffaflığı Artırmak İçin Yeni Düzenlemeler Getiriyor

Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), finansal kuruluşlar aracılığıyla gerçekleştirilen EFT, havale ve nakit işlemlerde şeffaflığı artırmak, kayıt dışılığı önlemek ve finansal sistemin güvenliğini güçlendirmek amacıyla MASAK Genel Tebliği Taslağı’nı oluşturdu.

MASAK tarafından yapılan açıklamada, Türkiye’nin FATF (Financial Action Task Force) standartlarına uyumunun güçlendirilmesi ve ulusal/uluslararası yükümlülüklere etkin şekilde riayet edilmesi hedefi doğrultusunda, suç gelirlerinin tespit edilmesi, yurt dışına kaçırılması ve aklanmasının önlenmesi ile kayıt dışı ekonomiyle mücadele amacıyla EFT, havale ve nakit işlemlerinin izlenmesine yönelik olarak FATF üyesi ülkelerde uygulanan yaklaşımlar da dikkate alınarak bir taslak hazırlandı.

Taslak düzenlemeyle, finansal kuruluşlar aracılığıyla gerçekleştirilen nakit işlemlerde, beyanla başlayan ancak yüksek tutarlı işlemlerde Nakit İşlem Beyan Formu ve dayanaklarıyla desteklenen kademeli bir yaklaşım öngörüldü.

200 BİN-2 MİLYON TL ARASI EN AZ 20 KARAKTERLİ AÇIKLAMA

Hazine ve Maliye Bakanlığı’nın sitesinde paylaşılan taslak tebliğe göre 200 bin TL ile 2 milyon TL arasındaki nakit işlemlerde işlem mahiyeti seçilecek, müşterinin “diğer”, “bireysel ödeme” ve benzeri seçenekleri tercih etmesi durumunda minimum 20 karakterli işlem açıklaması temin edilecek.

2 milyon TL ila 20 milyon TL arası nakit işlemlerde ise müşteriden Nakit İşlem Beyan Formu doldurulması istenecek. Nakit İşlem Beyan Formunda işlemin mahiyetine ilişkin somut bilgi içermeyen, genel mahiyette “diğer” veya “bireysel ödeme” gibi başka seçeneklerin olması ve bunların müşteri tarafından seçilmesi durumunda, işlemin mahiyetine ilişkin olarak en az 20 karakter uzunluğunda işlem açıklaması temin edilecek.

20 MİLYON TL ÜZERİNDE KAYNAĞI DA SORULACAK

Yayımlanan taslağa göre finansal kuruluşlar, işlem tutarı ya da birbiriyle bağlantılı birden fazla işlemin toplam tutarı 20 milyon TL’yi aşan nakit işlemlerde Nakit İşlem Beyan Formunun, detaylı bir açıklama içerecek şekilde ve ilgili dayanakları eklenmek suretiyle doldurulmasını sağlamakla yükümlü olacak. Yani söz konusu formun doldurulmasının yanında fonun kaynağında dair de açıklama yapılması zorunlu olacak.

Related Posts

Kütahya OSB Toplantısı Yapıldı

Kütahya OSB Yönetim Kurulu toplantısında güncel gelişmeler ve eğitim iş birliği ele alındı.

Kamuda zam pazarlığında düğüm çözüldü: Türk-İş ve Hak-İş imzayı attı

Kamuda zam pazarlığında düğüm çözüldü: Türk-İş ve Hak-İş imzayı attı

TÜİK açıkladı: Ekonomik güven endeksi temmuzda dibe vurdu

Ekonomik güven endeksi, temmuzda aylık bazda yüzde 0,4 azalışla yılın en düşük seviyesi olan 96,3 değerini gördü.

Konut kredisinde ilk faiz indirimi!

Konut kredisinde ilk faiz indirimi!

Bakan Şimşek açıkladı: Yılın ilk yarısında 225,5 milyar TL matrah farkı

Bakan Şimşek açıkladı: Yılın ilk yarısında 225,5 milyar TL matrah farkı

Pazar alışverişinde yeni dönem!

İstanbul pazarlarında yeni dönem başlıyor. Pazarcıları dijitalleşen ticaret dünyasına uyum sağlamak ve pazarcı esnafının ödeme sistemlerini modernize etmek amacıyla önemli bir adım atılacak. Pazarlarda ödemeler pos cihazları üzerinden de …